¿Cuáles son los principales métodos utilizados en el lavado de dinero?

El lavado de dinero típicamente implica tres etapas: colocación (introducción de fondos ilícitos en sistemas financieros), estratificación (movimiento de dinero a través de transacciones complejas para oscurecer su origen), e integración (reintroducción de fondos limpios en la economía). En criptomonedas, los métodos incluyen servicios de mezcla que combinan transacciones, intercambios entre pares evitando verificación de identidad, y conversión de criptomonedas a moneda fiduciaria a través de canales no regulados. Los criminales también pueden usar monedas de privacidad como Monero, crear transacciones comerciales falsas, o explotar protocolos DeFi con requisitos KYC mínimos. Los reguladores de todo el mundo ahora requieren que los intercambios de criptomonedas implementen procedimientos Conozca a Su Cliente (KYC) y Contra el Lavado de Dinero (AML) para combatir estas prácticas. Entender estos métodos ayuda a los usuarios a reconocer actividades sospechosas y mantener el cumplimiento normativo.